在居民財(cái)富管理意識(shí)日漸成熟的當(dāng)下，基金以其投資門(mén)檻低、風(fēng)險(xiǎn)分散等特征，受到投資者追捧。但面對(duì)海量的基金產(chǎn)品，大多數(shù)客戶都面臨“選基”、“擇時(shí)”、“配置”等難題。針對(duì)這些痛點(diǎn)，四川天府銀行通過(guò)嚴(yán)選機(jī)構(gòu)、優(yōu)選基金、組合配置，于日前上線了符合大眾投資需求的基金投顧平臺(tái)——“天府智投”，成為川內(nèi)首家。

嚴(yán)選持牌機(jī)構(gòu)滿足多種需求

基金投顧業(yè)務(wù)是指擁有公募基金投資顧問(wèn)資格的機(jī)構(gòu)接受客戶委托，在客戶授權(quán)委托范圍內(nèi)，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，為客戶做出具體基金投資品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的決策，并代客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)的業(yè)務(wù)。2019年10月，證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，拉開(kāi)了國(guó)內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)的序幕。目前共有超50家持牌機(jī)構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，已累計(jì)管理資產(chǎn)超500億元，服務(wù)投資者超250萬(wàn)戶。

作為川內(nèi)首家上線基金投顧業(yè)務(wù)的城商行，四川天府銀行上線的“天府智投”具有幾大特點(diǎn)。一是嚴(yán)選持牌機(jī)構(gòu)。首期合作機(jī)構(gòu)包括國(guó)聯(lián)證券及南方基金，為銀行業(yè)首家同時(shí)與券商及基金管理公司開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)合作的銀行。二是采取平臺(tái)模式。以開(kāi)放合作的模式引入持有基金投顧試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)，整合各方優(yōu)勢(shì)，可為客戶帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的體驗(yàn)。三是針對(duì)多種需求。目前已上線由國(guó)聯(lián)證券專屬定制的“潤(rùn)穩(wěn)健”、“潤(rùn)平衡”、“潤(rùn)進(jìn)取”、“潤(rùn)精選”四大組合策略，，涵蓋客戶穩(wěn)健理財(cái)、平衡增長(zhǎng)、權(quán)益優(yōu)選等多場(chǎng)景的投資需求。

解決客戶投資基金三大難題

解決“基金賺錢(qián)，基民不賺錢(qián)”的難題

目前，全市場(chǎng)共有8000多只基金，普通投資者在基金投資上普遍存在三難。一是“選基難”，全市場(chǎng)那么多基金，不知如何選，或根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)或他人建議跟風(fēng)購(gòu)買(mǎi);二是“擇時(shí)難”，什么時(shí)候買(mǎi)?什么時(shí)候賣(mài)?普通投資者大多在追漲殺;三是“配置難”，普通投資者選擇的產(chǎn)品與自己的投資需求不匹配。天府銀行此次推出的“天府智投”基金投顧業(yè)務(wù)，就是期望。

此外，大多數(shù)投資者而言很難集中時(shí)間精力學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)并時(shí)刻跟蹤關(guān)注經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)變化。“天府智投”依托專業(yè)基金投顧團(tuán)隊(duì)的豐富經(jīng)驗(yàn)，可實(shí)現(xiàn)全權(quán)委托、自動(dòng)調(diào)倉(cāng)，為客戶節(jié)省大量時(shí)間成本。