國(guó)泰君安落地首單業(yè)務(wù)，賬戶(hù)覆蓋范圍擴(kuò)大

2021-12-09 10:42:46 來(lái)源：資本邦

12月8日，資本邦了解到，距離上周五證監(jiān)會(huì)同意首批10家證券公司開(kāi)展賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)工作剛過(guò)去不到三天，國(guó)泰君安資金內(nèi)轉(zhuǎn)首單業(yè)便已于今年12月7日正式落地，而據(jù)了解，這也是當(dāng)前10家券商內(nèi)的首單落地業(yè)務(wù)。

據(jù)國(guó)泰君安介紹，當(dāng)前，國(guó)泰君安資金內(nèi)轉(zhuǎn)服務(wù)所覆蓋的資金賬戶(hù)范圍主要包括普通經(jīng)紀(jì)、信用、基金投顧、股票期權(quán)四類(lèi)資金賬戶(hù)。未來(lái)隨著業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行，賬戶(hù)覆蓋范圍有望進(jìn)一步擴(kuò)大，服務(wù)模式和客戶(hù)體驗(yàn)也將持續(xù)升級(jí)。

據(jù)悉，今年12月3日晚間，證監(jiān)會(huì)發(fā)文表示，同意證券公司開(kāi)展賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)工作，并同意中信證券、國(guó)泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券等10家證券公司試點(diǎn)。

據(jù)悉，這是繼今年4月2日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布開(kāi)展證券公司賬戶(hù)優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知之后，國(guó)家監(jiān)管部門(mén)首次正式發(fā)文，明確支持證券公司在現(xiàn)有客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管框架下，從建立綜合客戶(hù)賬戶(hù)、允許同名劃轉(zhuǎn)、分類(lèi)賬戶(hù)管理等方面開(kāi)展賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。

當(dāng)前，隨著證券業(yè)務(wù)種類(lèi)、交易品種的日漸豐富，證券公司的客戶(hù)賬戶(hù)也越來(lái)越多，但客戶(hù)所開(kāi)立的賬戶(hù)之間卻彼此獨(dú)立，在現(xiàn)行存管模式下，賬戶(hù)資金按業(yè)務(wù)進(jìn)行封閉管理，無(wú)法跨存管進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，客戶(hù)要在不同業(yè)務(wù)間調(diào)撥資金必須經(jīng)由銀行渠道完成，操作極為繁瑣。

因此，優(yōu)化現(xiàn)有賬戶(hù)管理體系，建立以客戶(hù)利益一致性為基礎(chǔ)的客戶(hù)賬戶(hù)管理模式，成為證券服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展時(shí)期的迫切訴求。

按照證監(jiān)會(huì)下發(fā)給10家券商的監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)要求，公司開(kāi)展賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)守客戶(hù)資金安全底線，加強(qiáng)同名賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)管理，切實(shí)保障客戶(hù)資金安全;做好客戶(hù)準(zhǔn)入管理，嚴(yán)格按照“三要素”一致規(guī)則進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別驗(yàn)證，落實(shí)客戶(hù)實(shí)名制及身份識(shí)別管理要求;嚴(yán)格按規(guī)定完成綜合賬戶(hù)服務(wù)的線上線下簽約;加強(qiáng)綜合賬戶(hù)管理工作，嚴(yán)格落實(shí)賬戶(hù)持續(xù)管理機(jī)制和客戶(hù)基本身份資料信息一致性持續(xù)管理機(jī)制;加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理和投資者教育;嚴(yán)格按規(guī)定做好數(shù)據(jù)報(bào)送工作。