年內(nèi)超百只基金產(chǎn)品下調(diào)年管理費率 優(yōu)化投資者體驗
根據(jù)數(shù)據(jù)顯示,截至2022年9月26日,年內(nèi)下調(diào)年管理費率的基金產(chǎn)品共有151只(份額分開計算,下同),下調(diào)年托管費率的基金產(chǎn)品共148只,這些基金產(chǎn)品涉及債券型、混合型、貨幣型等不同類型。
具體來看,2022年9月20日,方正富邦基金公司發(fā)布公告稱,為滿足各類投資者的投資需求,更好地為基金份額持有人提供服務(wù),將自2022年9月20日起對方正富邦豐利債券型證券投資基金的管理費率、托管費率進行調(diào)整,基金管理費率由年費率0.70%調(diào)低至年費率0.40%,基金托管費率由年費率0.20%調(diào)低至年費率0.15%,并對本基金的基金合同和托管協(xié)議作相應(yīng)修改。
2022年9月22日,中加基金宣布將旗下中加頤享純債的年管理費率由0.40%調(diào)整為0.30%。
此前,2022年9月16日,泰信基金公告稱旗下泰信智選成長的年管理費率由1.5%下調(diào)為0.6%,年托管費率由0.25%下調(diào)為0.1%。
可以看出,部分債券型基金、權(quán)益類基金均在逐步降費。業(yè)內(nèi)人士表示,就風(fēng)險偏好較低的中長期純債型基金和貨幣基金而言,該類產(chǎn)品整體回報有限,通過壓降費率能夠有效提振收益、讓利于機構(gòu)和個人投資者。受預(yù)期收益水平、產(chǎn)品業(yè)績等因素影響,主動權(quán)益類基金也開始逐步降低費率,以提升投資者收益和產(chǎn)品競爭力。
自2022年8月以來,市場上多家基金公司,例如諾德基金、中加基金、泰信基金、富榮基金、諾安基金、西部利得基金等。
有券商表示,在凈值化轉(zhuǎn)型的大趨勢下,公募基金、銀行理財和轉(zhuǎn)型后的券商資管的費率模式可能相互借鑒,最終讓利于投資者;而降費根本目的是通過降低基金運作成本,提高投資者收益,優(yōu)化投資者體驗。
值得一提的是,近期,新發(fā)基金也加入了降費的隊伍。數(shù)據(jù)顯示,截至9月23日,今年新發(fā)的混合型基金平均管理費率為1.29%,比存量基金低4.03個BP。其中,多只偏債混合基金管理費僅為0.4%,比行業(yè)平均0.77%的水平低了37個BP;債券型基金中,新發(fā)債基平均管理費為0.32%,也低于行業(yè)同類產(chǎn)品3.83個BP。(爽 爽)
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