2019年10月24日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。隨后，有18家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。

在今年3月份，新一批基金投顧業(yè)務(wù)資格迎來(lái)新進(jìn)展，約40家機(jī)構(gòu)參與了證監(jiān)會(huì)關(guān)于投顧資格的問(wèn)卷考題隨后進(jìn)入答辯環(huán)節(jié)。

今年6月以來(lái)，基金投顧牌照再次擴(kuò)容。7月9日，華寶證券、華西證券、國(guó)海富蘭克林基金、國(guó)泰基金4家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧試點(diǎn)資格備案函。

因看好基金投顧業(yè)務(wù)的前景，基金公司、券商、第三方機(jī)構(gòu)等都在積極投身于投顧資格申請(qǐng)及準(zhǔn)備之中。

什么是基金投顧業(yè)務(wù)?

基金的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，接受客戶(hù)委托，在客戶(hù)授權(quán)的范圍內(nèi)，按照協(xié)議約定為客戶(hù)做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的選擇，并代替客戶(hù)進(jìn)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。

投顧服務(wù)“飛入尋常百姓家”

2019年10月24日證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《通知》規(guī)定了開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)需具備的資格，明確了投顧業(yè)務(wù)的范圍，規(guī)范了進(jìn)行投顧業(yè)務(wù)中機(jī)構(gòu)需遵守的準(zhǔn)則、制度和風(fēng)控要求，促使公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地，推動(dòng)了公募和券商等機(jī)構(gòu)從賣(mài)方銷(xiāo)售思維向買(mǎi)方投顧思維的轉(zhuǎn)變，使得投顧機(jī)構(gòu)與客戶(hù)成為利益共同體。

截至目前，國(guó)內(nèi)各類(lèi)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)均已推出其智能投顧品牌并上線(xiàn)相關(guān)業(yè)務(wù)。基金智能投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議，可以替客戶(hù)進(jìn)行賬戶(hù)管理，調(diào)倉(cāng)時(shí)可以幫助客戶(hù)自動(dòng)調(diào)倉(cāng)，無(wú)需客戶(hù)手動(dòng)操作，解決了客戶(hù)無(wú)法及時(shí)跟投的問(wèn)題。智能投顧讓以前只有高凈值人群能享受的投顧服務(wù)“飛入尋常百姓家”。

將為大眾提供專(zhuān)業(yè)化定制服務(wù)

投資并不容易，涉及多領(lǐng)域、多學(xué)科，是極具專(zhuān)業(yè)度和復(fù)雜度的工作。而基金投顧業(yè)務(wù)為投資者提供了更專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)配置。

基金投顧服務(wù)之于普通投資者的價(jià)值，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一、在了解客戶(hù)的投資金額、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、投資目標(biāo)、投資期限、處在什么人生階段等各個(gè)維度后，對(duì)不同的客戶(hù)定制個(gè)性化的方案，更大程度上實(shí)現(xiàn)“因人制宜”。

二、讓專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)幫投資者做出決策并執(zhí)行交易，引導(dǎo)投資者理性投資，避免個(gè)人投資者出現(xiàn)不理性的盲目交易。

三、引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資決策，降低對(duì)短期市場(chǎng)波動(dòng)的關(guān)注度。使投資者不必思慮基金選擇與買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)，節(jié)省出更多時(shí)間投入自己的工作和生活。

投顧運(yùn)作數(shù)據(jù)表明，投顧服務(wù)在一定程度上減少了投資者頻繁交易和追漲殺跌的頻率，引導(dǎo)投資者建立起長(zhǎng)期投資、理性投資的投資理念。有助于解決“基金賺錢(qián)，基民不賺錢(qián)”的問(wèn)題。